db Inwestuj w Przyszłość
Deutsche Bank PBC S.A. wprowadził nową linię produktów inwestycyjno-ubezpieczeniowych z regularną składką - db Inwestuj w Przyszłość. Dostępne są dwa warianty oferowane we współpracy z PZU Życie S.A. lub Generali Życie T.U. S.A. Rozwiązania te, w formie polisy na życie, umożliwiają alokację środków w wybrane polskie i zagraniczne fundusze inwestycyjne oraz portfele modelowe zarządzane przez Deutsche Bank PBC.
Rozwiązanie db Inwestuj w Przyszłość, w zależności od wariantu oferowanego we współpracy z danym Ubezpieczycielem, jest inwestycją o minimum 9-letnim horyzoncie. Umożliwia alokację środków w ponad 80 polskich i zagranicznych funduszy inwestycyjnych oraz 9 portfeli modelowych o różnym potencjale zysku i ryzyka zarządzanych przez Deutsche Bank. Inwestycja możliwa jest w trzech walutach: PLN, EUR i USD. Minimalna wpłata wynosi od 150 zł miesięcznie, przy czym zasady dotyczące wysokości składek i terminu ich regulowania są elastyczne. Oznacza to, że jedynie w pierwszym roku wpłaty powinny być dokonywane regularnie. Natomiast od drugiego roku Ubezpieczony może opłacać składki z dowolną częstotliwością, przy czym na koniec każdego roku wymagane jest wniesienie wielokrotności (10- lub 12-krotności) minimalnej składki. Możliwa jest też zmiana minimalnej wysokości składki w czasie trwania inwestycji na dostępne w ramach wybranego wariantu stawki.
Alokacji w db Inwestuj w Przyszłość podlega 100% wpłaty, co oznacza, że wszystkie środki inwestowane są w jednostki wskazanych ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych, zgodnie z przyjętą strategią. Możliwe jest też modyfikowanie wybranej strategii inwestycyjnej i przenoszenie środków między funduszami bez konieczności odprowadzenia podatku od zysków kapitałowych. Co ważne, konwersje w ramach dostępnych funduszy i strategii są bezpłatne. Zgromadzone środki nie są objęte podatkiem od spadków i darowizn.
Przystępując do ubezpieczenia Klient dokonuje wyboru wariantu ochrony. Opcja podstawowa obejmuje świadczenia w przypadku śmierci ubezpieczonego, natomiast wariant rozszerzony dodatkowo umożliwia np. ochronę w zakresie niezdolności do pracy (w tym również czasowej) w wyniku nieszczęśliwych wypadków oraz ciężkich chorób.
Ponadto, osoby wnioskujące o kredyt mieszkaniowy Deutsche Bank PBC
mają możliwość uzyskania dodatkowej kwoty kredytu z przeznaczeniem na
zakup produktu z linii db Inwestuj w Przyszłość. Może ona wynieść
maksymalnie 2% wysokości finansowania, przy zachowaniu maksymalnego
wskaźnika LTV z uwzględnieniem ubezpieczenia niskiego wkładu własnego.
W
zależności od wybranej wysokości składek w ramach db Inwestuj w
Przyszłość, możliwe jest obniżenie marży kredytu mieszkaniowego nawet o
0,6% w stosunku do stawek standardowych. Kwota kredytu, która jest
przeznaczona na db Inwestuj w Przyszłość, musi pokrywać pierwszą roczną
składkę ubezpieczeniową. Jest ona pobierana z kredytu w momencie
wypłaty całości lub jego pierwszej transzy i przekazywana bezpośrednio
na konto Ubezpieczyciela. Kolejne składki miesięczne Klient pokrywa z
własnych środków.
Parametry produktu:
Nowa
linia produktowa db Inwestuj w Przyszłość jest ciekawym rozwiązaniem
dla osób poszukujących możliwości długoterminowego oszczędzania.
Poprzez systematyczną alokację nawet niskich kwot pozwala ona inwestować
w wybrane fundusze polskie i zagraniczne, a także portfele modelowe o
zróżnicowanym potencjale zysku i ryzyka zarządzane przez specjalistów
Deutsche Bank. Dokonując regularnych wpłat zwiększamy efektywność
inwestycji. Forma polisy na życie daje dodatkową ochronę
ubezpieczeniową. Warto podkreślić, że przystąpienie do ubezpieczenia
nie wymaga określenia stanu zdrowia
Klienta. Dodatkowo świadczenie z tytułu śmierci zwolnione jest z
podatku od spadków i darowizn. W ofercie dostępne są już dwa produkty,
które umożliwiają optymalne dopasowanie formy inwestowania do
indywidualnych wymogów Klientów. Dodatkowo, w pierwszych tygodniach
sprzedaży produktu opracowanego we współpracy z Generali Życie T.U.
S.A. prowadzona będzie promocja polegająca na zwiększeniu przez
Ubezpieczyciela alokacji składek w pierwszym roku polisy o 8%.
poleca:
